Airijos centrinis bankas JAV kriptovaliutų biržos „Coinbase“ vietos padaliniui skyrė 3,25 mln. eurų (apie 3,65 mln. JAV dolerių) baudą dėl sistemingų veiklos perkėlimo taisyklių ir naudotojų indėlių atskyrimo standartų pažeidimų. Šie pažeidimai fiksuoti nuo 2020 m. lapkričio iki 2025 m. rugpjūčio. Pradinė sankcijos suma siekė 4,6 mln. eurų, tačiau priežiūros institucija pritaikė 30 proc. nuolaidą taikos sutarties pagrindu, bendrovei pripažinus nusižengimus ir bendradarbiavus tyrime.
„Coinbase“ padalinys be realios kontrolės
Pagrindinis priežiūros institucijos priekaištas – vietos valdymo fiktyvumas. „Coinbase Ireland“ visą operacinę atsakomybę dėl Europos klientų lėšų saugumo faktiškai perkėlė pagrindinei būstinei JAV. Dublino padalinyje trūko kvalifikuotų specialistų, galinčių nepriklausomai sekti lėšų judėjimą ir užtikrinti Europos elektroninių pinigų reglamento laikymąsi. Be to, platformos vadovybė neinformavo reguliuotojo apie esminius klientų indėlių saugojimo procedūrų pakeitimus.
Likvidumo krizė – nepasiteisinęs argumentas
Pati birža savo klaidas teisino 2023 m. pavasarį JAV kilusia bankų panika, kai „Signature Bank“ ir „Silicon Valley Bank“ žlugimas grasino technologijų sektoriaus stabilumui. Siekdamas apsaugoti vartotojus nuo partnerių bankrotų, Airijos padalinys nurodė pervesti lėšas į patronuojančiosios „Coinbase Group“ sąskaitas. Nors šis žingsnis padėjo išvengti tiesioginių nuostolių, tai virto šiurkščiu europinių normų pažeidimu: klientų pinigai susimaišė su JAV korporacijos apyvartiniu turtu, todėl vartotojai neteko garantuoto indėlių atskyrimo.
NEWSROOM IN primena, jog Europos „Coinbase“ padaliniui tai – jau antra didelė bauda per pastarąjį laikotarpį. 2025 m. lapkritį Airijos centrinis bankas įpareigojo kriptovaliutų biržą sumokėti rekordinę 21,5 mln. eurų sumą dėl atitikties kontrolės spragų. Paaiškėjo, jog platformos algoritmai daugelį metų nesugebėjo stebėti įtartinų pervedimų pagal pinigų plovimo prevencijos (AML) taisykles. Tuomet Airijos priežiūros institucija pabrėžė, jog ES jurisdikcijoje veikiančios pasaulinių kriptovaliutų milžinių antrinės įmonės privalo turėti visą reikiamą vietos darbuotojų komandą ir saugoti rezervus nepriklausomai nuo nurodymų iš JAV.
