Европейский парламент принял пакет мер, направленных на усиление борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML/CFT) в Европейском Союзе. Речь идет в т.ч. о лимите на наличные платежи в 10 000 евро, за исключением платежей между частными лицами.
Основные положения пакета:
➤ Повышение прозрачности бенефициарной собственности:
☛ Обеспечение доступа к информации о бенефициарной собственности, которая хранится в национальных реестрах и взаимосвязана в ЕС.
☛ Реестры будут содержать не только актуальную информацию, но и данные за последние пять лет.
➤ Расширение полномочий подразделений финансовой разведки (ПФР):
☛ Усиление мер контроля за клиентами: предоставление ПФР больше полномочий для анализа и выявления случаев отмывания денег и финансирования терроризма; предоставление ПФР возможности блокировать подозрительные операции.
☛ Введение более строгих требований к проверке личности и due diligence для клиентов.
☛ Обязательство для «обязанных лиц» (например, банков, крипто-компаний, агентов по недвижимости) сообщать о подозрительной деятельности ПФР и другим компетентным органам.
☛ С 2029 года профессиональные футбольные клубы высшего уровня, участвующие в крупных финансовых операциях с инвесторами, спонсорами, рекламодателями и при трансферах игроков, также должны будут проходить проверки клиентов, отслеживать транзакции и сообщать о подозрительных операциях ПФР.
➤ Введение общеевропейского лимита на наличные платежи:
☛ Установлен лимит в 10 000 евро на наличные платежи, за исключением платежей между частными лицами.
➤ Меры по обеспечению соблюдения целевых финансовых санкций: принятие мер по предотвращению обхода санкций.
➤ Создание нового органа ЕС:
☛ Создание в Франкфурте нового органа — Управления по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (AMLA).
☛ AMLA будет осуществлять непосредственный надзор за наиболее рискованными финансовыми учреждениями и контролировать соблюдение адресных финансовых санкций.
Ожидается, что Совет ЕС официально примет пакет законов, после чего они будут опубликованы в Официальном журнале ЕС.